Điều kiện EB-5: 4 nhóm tiêu chuẩn USCIS yêu cầu nhà đầu tư Việt phải đáp ứng

Điều kiện EB-5 hiện hành gồm 4 nhóm tiêu chuẩn cốt lõi mà USCIS đặt ra cho mọi hồ sơ I-526E, áp dụng đồng đều cho nhà đầu tư Việt và nhà đầu tư các quốc gia khác. Đó là độ tuổi, năng lực tài chính, nguồn vốn hợp pháp, và lý lịch tư pháp. Ngoài 4 nhóm này, dự án EB-5 mà nhà đầu tư chọn cũng cần đáp ứng tiêu chuẩn riêng để hồ sơ được USCIS phê duyệt.

Điều kiện EB-5

Nhóm 1: Điều kiện về độ tuổi và tình trạng pháp lý cá nhân

Nhà đầu tư chính phải đủ 18 tuổi trở lên tại thời điểm nộp đơn I-526E. Đây là quy định bắt buộc do nhà đầu tư cần có năng lực hành vi dân sự đầy đủ để ký các tài liệu cam kết đầu tư và ủy quyền chuyển tiền qua tài khoản ủy thác (escrow account).

Tình trạng hôn nhân và số người phụ thuộc không phải điều kiện loại trừ. Người độc thân, đã kết hôn, hoặc ly hôn đều có quyền tham gia EB-5. Vợ hoặc chồng hợp pháp và con chưa lập gia đình dưới 21 tuổi được bao phủ trong cùng một hồ sơ. Tuổi con được khóa theo ngày nộp I-526E nhờ điều khoản Child Status Protection Act (CSPA), tránh tình huống con vượt quá 21 tuổi trong thời gian USCIS xét duyệt.

Đối với gia đình có con nuôi, USCIS chấp nhận con nuôi hợp pháp đã hoàn tất thủ tục nhận nuôi trước khi con đủ 16 tuổi và đã sống chung với cha mẹ nuôi tối thiểu 2 năm trước khi nộp hồ sơ.

Nhóm 2: Điều kiện về năng lực tài chính

Nhà đầu tư cần chứng minh có đủ vốn lỏng để thực hiện khoản đầu tư tối thiểu cộng với chi phí phụ trợ. Mức đầu tư hiện hành theo Đạo luật Cải cách và Liêm chính EB-5 (EB-5 Reform and Integrity Act – RIA 2022):

$800,000 cho dự án thuộc vùng việc làm mục tiêu (Targeted Employment Area – TEA), gồm 3 nhóm con là Rural, Urban TEA, và Infrastructure.

$1,050,000 cho dự án nằm ngoài TEA.

Ngoài khoản đầu tư chính, nhà đầu tư cần chuẩn bị chi phí phụ trợ bao gồm phí quản trị Regional Center (administrative fee) thường dao động $50,000-$80,000, phí luật sư di trú $25,000-$50,000, phí xử lý hồ sơ USCIS, và quỹ dự phòng cho 2-5 năm chờ hoàn vốn.

Vốn đầu tư phải nằm trong tình trạng rủi ro (at-risk) tối thiểu 2 năm và không được cam kết hoàn vốn cố định trong giai đoạn này. USCIS không chấp nhận cấu trúc đầu tư bảo lãnh hoàn vốn vô điều kiện vì điều đó vi phạm yêu cầu rủi ro thực.

Nhóm 3: Điều kiện về nguồn vốn hợp pháp

Đây là phần chiếm khối lượng tài liệu lớn nhất trong hồ sơ EB-5 và là nguyên nhân số 1 dẫn đến yêu cầu bổ sung bằng chứng (Request for Evidence – RFE) từ USCIS. Nhà đầu tư phải chứng minh toàn bộ khoản vốn $800,000 hoặc $1,050,000 đến từ nguồn hợp pháp và có thể truy vết được.

Có 6 nguồn vốn phổ biến được USCIS chấp nhận:

Thu nhập từ lương và thưởng tích lũy qua nhiều năm, kèm hợp đồng lao động và sao kê thuế thu nhập cá nhân.

Lợi nhuận từ kinh doanh và cổ tức, kèm báo cáo tài chính doanh nghiệp, biên bản chia lợi nhuận, và chứng từ nộp thuế doanh nghiệp.

Lợi nhuận từ bất động sản qua giao dịch mua bán hoặc cho thuê, kèm hợp đồng công chứng và chứng từ chuyển khoản.

Lợi nhuận từ chứng khoán và đầu tư tài chính, kèm sao kê tài khoản chứng khoán dài hạn.

Tiền vay thế chấp tài sản cá nhân, miễn là tài sản thế chấp thuộc sở hữu hợp pháp của nhà đầu tư và hợp đồng vay được thực hiện qua ngân hàng có giấy phép.

Quà tặng hoặc thừa kế từ thân nhân, kèm chứng từ chứng minh nguồn vốn của bên tặng cũng phải hợp pháp.

Khoản vay không thế chấp, vay không qua ngân hàng, hoặc tiền mặt không có chứng từ truy vết đều bị USCIS từ chối. Đây là điểm khác biệt lớn giữa EB-5 và các diện thị thực không di dân.

Nhóm 4: Điều kiện về lý lịch tư pháp và sức khỏe

Nhà đầu tư và mọi thành viên gia đình từ 14 tuổi trở lên phải có lý lịch tư pháp sạch tại Việt Nam và mọi quốc gia đã từng sống trên 6 tháng kể từ năm 16 tuổi. Tiền án về tội nghiêm trọng, gian lận tài chính, rửa tiền, hoặc khủng bố là các yếu tố loại trừ tuyệt đối.

Khám sức khỏe theo mẫu USCIS thực hiện tại các phòng khám được lãnh sự quán Mỹ chỉ định. Vắc xin bắt buộc gồm sởi, quai bị, rubella, bạch hầu, ho gà, uốn ván, viêm gan B, thủy đậu, cúm mùa, và COVID-19. Một số bệnh truyền nhiễm như lao phổi đang hoạt động cần điều trị khỏi trước khi nhập cảnh.

Điều kiện dành cho dự án EB-5

Ngoài 4 nhóm điều kiện áp dụng cho nhà đầu tư, dự án mà nhà đầu tư chọn cũng cần đáp ứng 5 tiêu chuẩn:

Regional Center quản lý dự án phải đang trong tình trạng có hiệu lực với USCIS và không bị đình chỉ.

Dự án có giấy phép xây dựng, tài liệu môi trường, và phê duyệt từ chính quyền địa phương đầy đủ.

Cấu trúc vốn EB-5 chiếm dưới 30-40% tổng vốn dự án để có biên an toàn pháp lý.

Cam kết tạo từ 12-15 việc làm cho mỗi suất đầu tư, vượt qua mức tối thiểu 10 việc làm USCIS yêu cầu.

Chiến lược hoàn vốn rõ ràng trong 5-7 năm với cấu trúc tài khoản ủy thác minh bạch.

Hồ sơ chứng minh điều kiện EB-5 gồm những gì

Bộ hồ sơ I-526E mà nhà đầu tư nộp lên USCIS thường gồm 7 nhóm tài liệu:

Đơn I-526E đã hoàn tất với chữ ký nhà đầu tư.

Hộ chiếu và giấy tờ tùy thân của nhà đầu tư cùng người phụ thuộc.

Tài liệu chứng minh nguồn vốn hợp pháp, đây là phần dày nhất trong hồ sơ thường 200-500 trang.

Hợp đồng đăng ký mua suất đầu tư với Regional Center.

Chứng từ chuyển khoản vốn đầu tư vào tài khoản ủy thác hoặc tài khoản dự án.

Tài liệu pháp lý của dự án bao gồm Private Placement Memorandum (PPM), Operating Agreement, Business Plan, và Economic Report.

Giấy chứng nhận tình trạng hôn nhân, khai sinh con, và giấy chứng nhận con nuôi nếu có.

Thực tế, theo hồ sơ Interimm xử lý từ 2015 đến nay với hơn 60 dự án và 1.000+ thành viên gia đình nhận thẻ xanh, phần lớn yêu cầu bổ sung bằng chứng từ USCIS liên quan đến chứng minh nguồn vốn. Nhà đầu tư chuẩn bị bộ tài liệu source of funds đầy đủ ngay từ đầu thường rút ngắn được 3-6 tháng thời gian xét duyệt I-526E so với hồ sơ phải bổ sung sau.

Điều kiện thay đổi gì sau Đạo luật RIA 2022

RIA 2022 đưa vào ba thay đổi lớn ảnh hưởng đến điều kiện EB-5 hiện hành:

Thứ nhất, tăng mức đầu tư tối thiểu từ $500,000 lên $800,000 cho TEA và từ $1,000,000 lên $1,050,000 cho non-TEA. Đây là lần điều chỉnh đầu tiên kể từ năm 1990.

Thứ hai, phân bổ visa ưu tiên cho 3 nhóm dự án Rural (20% quota), Urban TEA (10% quota), và Infrastructure (2% quota). Nhóm Rural có thời gian xét I-526E nhanh nhất, khoảng 5-8 tháng theo dữ liệu USCIS tháng 1/2026.

Thứ ba, gia tăng giám sát Regional Center qua các cuộc kiểm toán định kỳ và yêu cầu công bố báo cáo việc làm thường niên cho USCIS.

Mốc 30/9/2026 ảnh hưởng đến điều kiện như thế nào

Hồ sơ EB-5 nộp trước ngày 30 tháng 9 năm 2026 vẫn được hưởng điều khoản Grandfather Clause của RIA 2022. Cụ thể, mức đầu tư $800,000 cho TEA được khóa cho đến khi hồ sơ hoàn tất, kể cả khi Quốc hội Mỹ tăng mức đầu tư trong tương lai. Hồ sơ nộp sau mốc này sẽ chịu mức đầu tư mới có hiệu lực tại thời điểm nộp đơn.

Nhà đầu tư đang trong quá trình chuẩn bị hồ sơ nên hoàn tất chứng minh nguồn vốn và chọn dự án trước tháng 7/2026 để đảm bảo có đủ thời gian nộp đơn trước hạn.

Tư vấn điều kiện EB-5 với Interimm

Interimm đồng hành cùng nhà đầu tư qua từng bước chuẩn bị hồ sơ EB-5, từ đánh giá điều kiện tài chính ban đầu, lựa chọn dự án phù hợp, đến chứng minh nguồn vốn và nộp I-526E. Đội ngũ chuyên viên có 10+ năm kinh nghiệm và đạt tỷ lệ phê duyệt 100% trên 60+ dự án đã triển khai từ 2015 đến nay.

Reference: https://www.interimm.vn/blog/my/dieu-kien-eb5/

See more:

Interimm
Tầng 5 & 7, 22-24-26 Mạc Thị Bưởi, Phường Sài Gòn, Tp. Hồ Chí Minh
0931 830 838 (Hồ Chí Minh) – 0901 329 729 (Hà Nội)
https://www.interimm.vn/

Search This Blog

Interimm - Định cư Mỹ