Sáu nguồn vốn hợp pháp cho EB-5 và hồ sơ chứng minh tương ứng

June 03, 2026

Chứng minh nguồn tiền là một trong những khâu quyết định tỉ lệ thành công của hồ sơ EB-5, bởi USCIS rà soát nguồn vốn rất nghiêm ngặt để đảm bảo tính hợp pháp và minh bạch. Với nhà đầu tư Việt Nam, đây cũng là khâu dễ phát sinh yêu cầu bổ sung bằng chứng (RFE) nhất. Theo quy định của USCIS, vốn đầu tư EB-5 có thể đến từ 6 nhóm nguồn hợp pháp, mỗi nhóm đòi hỏi bộ hồ sơ chứng minh riêng. Bài viết liệt kê đầy đủ 6 nguồn vốn cùng tài liệu cần chuẩn bị cho từng nguồn.

Cách chứng minh nguồn tiền đầu tư EB-5

Nguyên tắc chung khi chứng minh nguồn tiền

Bất kỳ nguồn vốn nào cũng phải được chứng minh rõ ràng qua hồ sơ, tài liệu cụ thể. USCIS không chỉ yêu cầu chứng minh nguồn gốc mà còn đòi hỏi đường đi của tiền (path of funds), tức chuỗi giao dịch liên tục từ nguồn gốc đến tài khoản ký quỹ dự án. Một nguyên tắc quan trọng: bằng chứng từ bên thứ ba (ngân hàng, cơ quan thuế, cơ quan công chứng) có giá trị khách quan cao hơn bằng chứng từ chính đương đơn. Mọi giấy tờ phải đính kèm bản dịch đầy đủ, tuyệt đối không dịch một nửa.

Sáu nguồn vốn hợp pháp và tài liệu cần thiết

1. Thu nhập cá nhân. Đây là nguồn phổ biến nhất, gồm tiền lương và lãi suất. Tài liệu cần chuẩn bị: hồ sơ lý lịch cá nhân, hợp đồng lao động hoặc sổ bảo hiểm xã hội, chứng từ xác nhận lương, tờ khai thu nhập, biên lai thuế thu nhập cá nhân, và bản sao kê ngân hàng. USCIS đặc biệt đánh giá cao chứng từ thuế vì thể hiện tính khách quan.

2. Cổ phiếu, chứng khoán và tiền gửi ngân hàng. Nguồn này được chứng minh qua chứng chỉ chứng khoán, chứng từ mua cổ phiếu từ thời điểm ban đầu, tờ khai thuế thu nhập cá nhân, và giấy tờ thể hiện việc bán lại cổ phiếu. Điểm USCIS quan tâm nhất là tính hợp pháp của số tiền dùng để mua cổ phiếu ban đầu, nên cần chứng minh số tiền đó thuộc sở hữu cá nhân và có nguồn gốc rõ ràng.

3. Bán tài sản. Nhà đầu tư có thể dùng tiền từ bán bất động sản hoặc nhà ở. Hồ sơ gồm giấy tờ chứng minh quyền sở hữu hợp pháp, biên bản thẩm định giá do cơ quan có thẩm quyền thực hiện, hợp đồng mua bán, hóa đơn thanh toán, sao kê ngân hàng, và hóa đơn đóng thuế liên quan. Nếu tài sản từng được thế chấp, cần chứng minh khoản vay thế chấp đã được thanh toán đầy đủ trước khi bán, nếu không giao dịch sẽ bị coi là trả nợ và không dùng được để đầu tư.

4. Vay ngân hàng. Khoản vay từ tổ chức ngân hàng là nguồn vốn hợp lệ, nhưng nhà đầu tư phải chứng minh nguồn gốc hợp pháp của khoản vay và khả năng thanh toán nợ. Để thuận lợi khi xét duyệt, nên sử dụng khoản vay được đảm bảo bằng tài sản cá nhân.

5. Tài sản thừa kế. Đây là nguồn gây nhiều khó khăn nhất khi chứng minh nguồn gốc. Nhà đầu tư cần cung cấp minh chứng về mối quan hệ với người đã khuất, nêu rõ quyền thừa kế, và xuất trình bằng chứng cho thấy số tiền người đã mất tích lũy là hợp pháp, hoặc dùng bản tuyên thệ từ nguồn đáng tin cậy.

6. Quà tặng. Khi dùng tiền được tặng, nhà đầu tư phải chứng minh nguồn gốc hợp pháp khoản tiền của người tặng. Ví dụ, nếu cha mẹ tặng tiền cho con đầu tư, họ cần chứng minh thu nhập của họ hợp pháp và mục đích tặng là để đầu tư.

Theo hồ sơ Interimm xử lý, nguồn tiền bị từ chối là nguyên nhân hàng đầu khiến USCIS phát hành RFE ở giai đoạn I-526E với nhà đầu tư Việt, chủ yếu vì thiếu chuỗi chứng từ liên tục chứ không phải vì nguồn tiền bất hợp pháp. Chuẩn bị paper trail sớm và có hệ thống là cách phòng rủi ro hiệu quả nhất.

Khi giấy tờ có mâu thuẫn hoặc thiếu

Nếu thông tin trong các tài liệu có mâu thuẫn, nhà đầu tư cần giải thích rõ ràng với USCIS để tránh tình huống bất lợi. Trường hợp không thể cung cấp một vài giấy tờ, cần giải thích cụ thể nguyên nhân, đưa bằng chứng cho việc không thể cung cấp, và có sự làm chứng của cơ quan chức năng có thẩm quyền. Thời gian USCIS thẩm tra nguồn tiền trung bình khoảng 2 năm, dài hay ngắn tùy chất lượng hồ sơ.

Chuẩn bị càng sớm càng tốt

Phần lớn rủi ro nguồn tiền có thể được hóa giải bằng việc chuẩn bị sớm. Nhà đầu tư nên thu thập chứng từ thuế, hợp đồng và sổ sách ít nhất 5 năm trước ngày dự kiến nộp, và làm việc với luật sư di trú Mỹ có kinh nghiệm xử lý hồ sơ Việt Nam. Một bộ hồ sơ nguồn tiền chặt chẽ ngay từ lần nộp đầu tiên giúp rút ngắn lộ trình và tăng đáng kể tỉ lệ phê duyệt.

Reference: https://www.interimm.vn/blog/my/chung-minh-nguon-tien-eb-5/

See more:

Interimm
Tầng 5 & 7, 22-24-26 Mạc Thị Bưởi, Phường Sài Gòn, Tp. Hồ Chí Minh
0931 830 838 (Hồ Chí Minh) – 0901 329 729 (Hà Nội)
https://www.interimm.vn/

Search This Blog

Interimm - Định cư Mỹ