Vì sao chuyển tiền đầu tư EB-5 lại khó với nhà đầu tư Việt
Chuyển tiền đầu tư EB-5 là bước đưa khoản vốn 800.000 USD từ Việt Nam vào tài khoản dự án tại Mỹ, và nó thường khó hơn nhà đầu tư hình dung. Khó không nằm ở việc có tiền hay không, mà ở chỗ phải vừa tuân thủ quy định ngoại hối của Việt Nam, vừa chứng minh được với Sở Di trú Mỹ (USCIS) rằng dòng tiền hoàn toàn hợp pháp. Hiểu trước hai lớp ràng buộc này giúp gia đình chuẩn bị hồ sơ chủ động thay vì vướng mắc giữa chừng.
Yêu cầu gốc về nguồn tiền hợp pháp
Theo Điều 204.6(j)(3) của luật liên bang, để đơn I-526 được chấp thuận, nhà đầu tư phải chứng minh rõ ràng rằng số tiền đầu tư có nguồn gốc hợp pháp và là của chính mình, được tạo ra từ các hoạt động như lương, bán tài sản hay thừa kế. USCIS xem xét kỹ bằng chứng về quá trình chuyển tiền, trong đó sao kê ngân hàng là tài liệu trung tâm, để đánh giá tính minh bạch của dòng tiền. Quyết định chấp thuận hồ sơ dựa trên chính kết quả đánh giá này, nên khâu chuyển tiền không tách rời khâu chứng minh nguồn vốn.
Hai hạn chế nhà đầu tư thường gặp
Hạn chế thứ nhất đến từ quy định ngoại hối của Việt Nam. Pháp luật giới hạn số tiền được chuyển ra nước ngoài, nên khi chuyển vốn EB-5, nhà đầu tư phải thực hiện đầy đủ thủ tục theo quy định và chứng minh khoản tiền là hợp pháp. Hạn chế thứ hai là quy trình phức tạp khi đi qua trung gian. Dù chuyển bằng hình thức nào, nhà đầu tư cũng phải cung cấp thêm nhiều giấy tờ chứng minh nguồn gốc tiền, tuân thủ quy định của cả hai phía, và chịu thêm phí cho bên trung gian.
Ba giải pháp khắc phục
Để vượt qua hai hạn chế trên, nhà đầu tư có ba hướng xử lý. Một là tìm lời khuyên từ một đơn vị cố vấn di trú uy tín để nắm rõ quy định chuyển tiền và chọn giải pháp phù hợp. Hai là sử dụng đơn vị chuyển tiền có giấy phép, chẳng hạn các công ty tại Singapore, Hong Kong hay Úc, vốn có quy trình minh bạch và ít vướng hạn chế ngoại hối. Ba là ghi chép rõ ràng thông tin chuyển tiền trong đơn I-526E, lưu đầy đủ hóa đơn, biên lai và sao kê để chứng minh nguồn tiền hợp pháp, giúp hồ sơ được thẩm định nhanh hơn.
Theo kinh nghiệm tại Interimm, hồ sơ nguồn tiền đơn giản thường chỉ mất 3 đến 4 tuần để chứng minh, nhưng hồ sơ có nguồn tiền phức tạp có thể kéo dài 2 đến 3 tháng. Sự phối hợp sớm giữa nhà đầu tư, đơn vị tư vấn và luật sư là yếu tố quyết định tốc độ.
Hai cách chuyển tiền phổ biến
Hiện có hai cách chuyển tiền đầu tư EB-5 thông dụng. Cách thứ nhất là chuyển thông qua một cá nhân quen biết đang sinh sống ở nước ngoài, người này sẽ chuyển tiền vào tài khoản bảo lãnh EB-5. Phương pháp này chi phí thấp nhưng cần giấy tờ thỏa thuận và biên lai đầy đủ giữa hai bên. Cách thứ hai là hợp tác với một công ty chuyển tiền quốc tế có giấy phép, chuyên nghiệp và bảo mật hơn, đổi lại có phí dịch vụ. Dù chọn cách nào, nhà đầu tư cũng phải giữ đầy đủ hợp đồng, giấy phép hoạt động của đơn vị và biên lai để chứng minh tính minh bạch.
Tổng số tiền cần chứng minh khi đầu tư EB-5 gồm 800.000 USD vốn đầu tư và khoảng 60.000 đến 70.000 USD phí quản lý dự án tùy từng dự án. Chuẩn bị kỹ cả hai lớp ràng buộc, ngoại hối trong nước và minh bạch nguồn tiền với USCIS, là cách giúp khâu chuyển tiền không trở thành nút thắt của cả hồ sơ.
Reference: https://www.interimm.vn/blog/my/chuyen-tien-dau-tu-eb-5/
See more:
- https://coda.io/d/_dPPyguwMP2i/_suYKq4ad
- https://interimm-dinh-cu-my.github.io/interimm-chia-se/chuyen-tien-dau-tu-eb-5/
Interimm
Tầng 5 & 7, 22-24-26 Mạc Thị Bưởi, Phường Sài Gòn, Tp. Hồ Chí Minh
0931 830 838 (Hồ Chí Minh) – 0901 329 729 (Hà Nội)
https://www.interimm.vn/
Comments
Post a Comment